Umut Ince 
ZeroLend; zkSync, Linea, Manta Network, ETH Mainnet ve Blast Network üzerine kurulu, yerel stablecoin içeren bir borç verme protokolüdür. Protokol, kullanıcıların birden fazla blok zinciri ağında çeşitli varlıkları ödünç alabilecekleri ve verebilecekleri bir likidite piyasası sunar.
ZeroLend Ekosistemi
ZeroLend ekosistemi çeşitli ürünlerden ve özelliklerden oluşur:
- Piyasa Büyüklüğü ve Kilitli Değer: ZeroLend’in piyasa büyüklüğü 342.853.605$ ve toplam kilitli varlık değeri 209.695.718$’dır.
- DeFi Borç Verme: Kullanıcıların zkSync ekosistemine likidite sağlayıcıları veya borçlular olarak katılmalarına olanak tanıyan merkezi olmayan, gözetimsiz bir likidite protokolüdür.
- $ONEZ: ZeroLend’in yerel stablecoin’i, kredi protokolünden getiri elde etmek için tasarlanmıştır ve kendi kendine borç geri ödeme özelliğine sahiptir.
- ZeroLend Yönetişimi ($ZERO): ZeroLend Protokolü’nü yönetmek için $ZERO token tarafından etkinleştirilen bir yönetişim sistemidir.
- Hesap Soyutlama: Bu özellik gazsız işlemler, sosyal girişler, yetkilendirilmiş işlemler gibi çeşitli özelliklere olanak tanır.
- Gerçek Dünya Varlıkları (RWA): 2024 yılının ikinci çeyreğinde ZeroLend, Gerçek Dünya Varlıkları (RWA)’nı protokole entegre edecek bir hizmet başlatacak.
- zkStack Kullanan Gizlilik Katmanı: ZeroLend, 2024 yılının dördüncü çeyreğinde, KYC gibi düzenlemelere uygun olarak, kullanıcıların ZK kanıtları kullanarak varlıkları ödünç verip alabilecekleri ve işlemlerini gizli tutabilecekleri bir hizmet başlatacak..
ZeroLend’in temel ürünü merkezi olmayan saklama dışı likidite piyasasıdır. ZeroLend, AAVE V3’ün bir parçasıdır ve teşvik mekanizmaları protokolü Radiant Capital’e benzer kılar.
ZeroLend Nasıl Çalışır?
DeFi’de borç verme, geleneksel finanstan birkaç temel yönüyle önemli ölçüde farklılık gösterir. Geleneksel bankacılıkta kredi almak, kredi puanı değerlendirmesi, teminat gereksinimleri ve genellikle sınırlı erişim gibi titiz bir süreci içerir. Bankalar, mevduatı toplayan aracılar olarak hareket eder ve daha yüksek faiz oranlarıyla fonları borç alanlara kredi verirler.
ZeroLend, izinsiz bir kredi verme sistemi sunar, yani protokolün hizmetleri finansal veya coğrafi geçmişlerine bakılmaksızın herkese tamamen açıktır.
ZeroLend’in temel ilkeleri aşağıdaki gibidir:
- Token’leri ödünç verin ve kredi faizi kazanın.
- Token’leri ödünç alın ve borçlanma faizi ödeyin.
- Likidasyon durumunda yüzde 5 ceza ücreti ödersiniz.
Borç Verirken Dikkat Edilmesi Gerekenler
- Maksimum KTV (Kredi Değeri): KTV, kredi tutarının teminatın değerine olan maksimum oranıdır.
- Likidasyon Eşiği: Likidasyon eşiği, kredinizin teminatsız hale geldiği ve likidasyon riski taşıdığı değerdir.
- Likidasyon Cezası: Krediniz, likidasyon eşiğinin altına düştüğü için likiditeye dönüştürülürse, bu ceza ek bir maliyet olarak borcunuza eklenir.
- Kullanım Oranı: Kullanım oranı, toplam ödünç alınabilir fonlara kıyasla şu anda ödünç alınan fonların yüzdesidir.
- Sağlık Faktörü: Sağlık faktörü, kredinizin güvenliğinin, teminatınıza göre göstergesidir.
Borç Verme Nasıl Kullanılır?
ZeroLend, kullanıcıların desteklenen token’leri protokole yatırmasına ve bunlardan getiri elde etmesine olanak tanır. ZeroLend’deki mevduat getirisi genellikle APY (Yıllık Yüzde Getiri) cinsinden ifade edilir. Her varlığın ödünç verilmesine ilişkin APY’ler, ZeroLend’in web sayfasında mevcuttur.
- Buraya tıklayarak ZeroLend uygulama sayfasına gidin.
- Cüzdanınızı bağlayın.
- Ana sayfada, kredi piyasasındaki mevcut varlıkları ve detaylı bilgileri görüntüleyebilirsiniz.
- Teminat olarak vermek istediğiniz varlığı arayın ve “Details” butonuna tıklayarak varlık bilgileri sayfasını görüntüleyin.
- Yatırmak istediğiniz tutarı girin ve “Supply” butonuna tıklayın. Tedarik APY’sini, Ödül APR’sini ve gaz ücretlerini kontrol edin ve ardından “Confirm” butonuna tıklayın.
Varlıkları Geri Çekme
Protokol içinde varlık çekimini kolaylaştırmak için yeterli likiditenin bulunması gerekmektedir.
Varlık çekme işlemine aşağıdaki şartlar altında izin verilir:
- Söz konusu fonlar aktif olarak borçlanma teminatı olarak kullanılmamalıdır.
- Varlık çekme, mevcut kredilerde likidasyonu tetiklememelidir.
Bir varlığı cüzdanınıza çekmek için önce “Dashboard” sekmesine gidin ve çekmek istediğiniz varlığın yanında bulunan “Withdraw” butonuna tıklayın. Daha sonra istediğiniz tutarı seçin ve işlemi onaylayın. Varlık cüzdanınıza gelecektir.
Kullanıcılar, ZeroLend havuzuna varlık sağladıklarında faiz olarak yıllık getiri yüzdesi kazanırlar. Ayrıca, borç veren olarak katılım sağlandığında standart arz faizine ek olarak kullanıcılara ekstra ödüller verilir. Bu ödül genellikle $ZERO ve diğer token’ler aracılığıyla verilir.
Borçlanma Nasıl Kullanılır?
Borçlanma işlemlerine başlamadan önce, varlıklarınızı teminat olarak uygun şekilde yatırdığınızdan emin olmanız önemlidir. Varlıkları teminat olarak başarıyla yatırdıktan sonra:
- “Dashboard” sekmesine gidin ve ödünç almak istediğiniz varlıkları seçin.
- Borçlanmak istediğiniz tutarı belirtin.
- “Confirm” butonuna tıklayın ve açılır cüzdan sekmesi aracılığıyla işlemi onaylayın.
Kullanıcılar için maksimum borçlanma limiti mevduat değeri, varlık türü, yatırılan varlıkların likiditesi gibi faktörlere göre belirlenmektedir. Kullanıcılar tarafından sağlanan varlıklar, izin verilen maksimum kredi değerini doğrudan etkiler. Ek olarak, borçlanma limitleri sağlık faktörü tarafından kısıtlanır, yani sağlık faktörü çok düşükse bir varlığın ödünç alınması da kısıtlanır.
Sağlık Faktörü Nedir?
Sağlık Faktörü, bir kredinin teminatlandırma açısından güvenliğini değerlendirmek için kullanılan bir ölçümdür. ZeroLend’in sağlık faktörü, kullanıcılara potansiyel tasfiyeye yakınlıkları hakkında fikir vermek için kullanıcıların Aave gibi diğer para piyasalarında karşılaşacakları ölçümlerle yakından uyumludur.
- Güvenli Bölge: Genellikle 1’in üzerinde bir sağlık faktörü, kredinin şu anda tasfiyeye karşı güvende olduğunu gösterir. Sayı ne kadar yüksek olursa kredi o kadar güvenli olur.
- Tasfiye Riski: Sağlık faktörünün 1 veya altına düşmesi halinde kredinin tasfiye riski söz konusudur. Bu, ZeroLend’in krediyi geri ödemek için teminatı %5’lik bir ceza ücreti karşılığında satabileceği anlamına gelir.
Kredi Nasıl Geri Ödenir?
Krediyi, ödünç aldığınız varlığın aynısıyla geri ödersiniz:
- “Dashboard” sekmesine gidin ve borç ödemek istediğiniz varlığa tıklayın.
- Geri ödemek istediğiniz tutarı girin. Girdiğiniz tutar, cüzdan bakiyenizden düşülecektir.
- “Confirm” butonuna tıklayın ve cüzdanınızdaki işlemi onaylayın.
Desteklenen Varlıklar
ZeroLend, borç verme/ödünç alma için aşağıdaki gibi kategorize edilen çeşitli varlıklara sahiptir:
- Blue Chips: Piyasa değeri 100 milyon doları aşan ve likiditesi en az 100 milyon dolar olan varlıklardır.
- Yield Bearing: Bu varlıklar, getiri sağlayan stratejilere katkıda bulunarak ZeroLend ekosistemindeki kazanç potansiyelini artırır.
- High Risk: Bu kategori “Blue Chips” kriterlerine uymayan varlıkları kapsar.
Yatırımcılar
Ekosistemin Yerel Kripto Para Birimi: $ZERO
$ZERO, ZeroLend ekosisteminde hem yardımcı hem de yönetişim token’i olarak hizmet eder. Toplam arzı 100 milyardır.
- Staking: $ZERO sahipleri, token’larını protokolde stake etme seçeneğine sahiptirler. Bunu yaparak, katılımlarına teşvik olarak ödüllendirilirler.
- Ücretler ve Doğrulayıcı Ödülleri: $ZERO, işlem ücretlerini biriktirmek ve ZeroLend Hyperchain’i güvence altına alan doğrulayıcılardan ücretler kazanmak için kullanılabilir.
- Teşvik Programları: Protokol, kullanıcıların platformla aktif olarak etkileşime geçmesini teşvik etmek için çeşitli teşvik programları yürütecektir. Bu programlar, belirli görevleri gerçekleştiren katılımcılara token ödülleri veya başka avantajlar sunabilir.
- DeFi Ekosistemi ile Entegrasyon: Token, diğer merkeziyetsiz finans (DeFi) platformlarıyla entegre edilebilir.
$ZERO Airdrop Ödülleri
ZeroLend, lansman aşamasının bir parçası olarak, kullanıcılara $ZERO token airdrop’u alma fırsatı sunuyor. Bu aşamada kredi protokolüyle etkileşimde bulunan herhangi bir kullanıcı, ödül olarak belirlenen miktarda $ZERO token almaya hak kazanacaktır.
Airdrop’tan faydalanmak için, protokole likidite sağlamanız ve $earlyZERO farming’e başlamanız gerekmektedir.
Konu ile ilgili yorumlarınızı bize yazabilirsiniz. Ayrıca, bu tarz bilgilendirici içeriklerin devamının gelmesini isterseniz, bizleri Telegram, Youtube ve Twitter kanallarımızdan takip edebilirsiniz.