ABD Federal Rezervi, United Texas Bank’a Kripto Para Politikaları Konusunda Uyarıda Bulundu

Amerika Birleşik Devletleri Federal Rezervi, United Texas Bank‘e risk yönetim politikalarında özellikle kripto para müşterileriyle etkileşimleri konusunda “önemli eksiklikler” olduğu gerekçesiyle bir durdurma ve sonlandırma emri verdi. 4 Eylül’de imzalanan bu emir, Mayıs ayında yapılan bir araştırmanın sonucunda bankanın kurumsal yönetim üzerindeki etkisini sorgulayan bulgulara dayanıyor.

Fed’in başlattığı süreçler, bankanın yönetim kurulu ve üst düzey yönetiminin sanal para kullanıcıları ve uluslararası muhabir bankacılık ile ilgili endişeleri gerektiği gibi ele almadığını ortaya koyuyor. Özellikle Bankacılık Gizlilik Yasası (BSA)‘na uyum ve kara para aklamayı önleme (AML) kurallarında bankanın ciddi eksiklikleri olduğu tespit edildi.

Fed açıklamasında, “Yapılan inceleme, özellikle yabancı muhabir bankacılık ve sanal para müşterileriyle ilgili risk yönetimi ve kara para aklamayı önleme yasaları, kuralları ve düzenlemelerine uyum konularında önemli eksiklikler belirledi” denildi.

Bu Dikkatinizi Çekebilir: REEF Coin Teknik Analizi!

Her ne kadar bankanın kripto müşterileri ile ilgili kuralları nasıl ihlal ettiği belirtilmese de, mahkeme United Texas Bank’ın daha önce BSA ve AML yasalarına uyumunu artırma taahhüdünde bulunduğunu kabul etti. Anlaşmanın bir parçası olarak, bankanın yönetim kurulu, uyum endişelerini yönetmeye yardımcı olacak yazılı bir strateji geliştirme sözü verdi.

Yaklaşık 75 çalışanı ve 1 milyar dolardan fazla varlığı bulunan United Texas Bank, hızla uyum ve risk yönetim sistemlerini güncellemek zorunda. Ağustos ayında Fed, bir başka kripto dostu banka olan Customers Bancorp‘a da risk yönetimi ve AML sistemlerindeki eksiklikler nedeniyle durdurma emri vermişti.

Fed’in kripto para iş dünyasıyla bağlantılı bankalara yönelik son önlemleri, bazı endüstri savunucularının “Operation Chokepoint 2.0” olarak adlandırdığı iddia edilen, bankaların kripto para sektörüyle etkileşimlerini engelleme çabasını gündeme getirdi. Blockchain Association Operasyon Başkanı Dan Spuller, Fed’in United Texas Bank’a yönelik hamlesini, kripto bankacılığını sınırlamaya yönelik daha geniş bir çabanın parçası olarak nitelendirdi.

Kripto dostu kurumları hedef alan bu yaptırım operasyonları, düzenleyici kurumlar ile kripto para sektörü arasındaki gerilimlerin daha da artmasına neden olabilir.

Konu ile ilgili yorumlarınızı bize yazabilirsiniz. Ayrıca, bu tarz bilgilendirici içeriklerin devamının gelmesini isterseniz, bizleri Telegram, Youtube ve Twitter kanallarımızdan takip edebilirsiniz.