Lorenzo Protocol (BANK) Nedir?

Lorenzo, kurumsal düzeyde varlık yönetimi ve getiri stratejilerinin tokenleştirilmesini sağlayan bir Finansal Soyutlama Katmanı (FAL) üzerine inşa edilmiş zincir üstü (on-chain) varlık yönetim protokolüdür. Protokol, geleneksel finans dünyasında yaygın olan ETF ve yapılandırılmış getiri stratejilerini (örneğin kapalı çağrı, volatilite hasadı, risk paritesi) Web3 ekosistemine taşımayı amaçlar.

Lorenzo’nun yenilikçi altyapısı sayesinde kullanıcılar, karmaşık finansal ürünlere zincir üstü olarak, şeffaf ve programlanabilir bir şekilde erişebilir. Bu yapı, On-Chain Traded Funds (OTF) adı verilen, tokenleştirilmiş yatırım fonlarının oluşturulmasını mümkün kılar.

Lorenzo, en eski BTCFi staking platformlarından birinden, kurumsal düzeyde getiri ürünleri için bir varlık yönetim platformuna dönüşmüştür.

20’den fazla blok zinciri ile entegredir.
30’dan fazla DeFi protokolüne bağlıdır.
stBTC ve enzoBTC aracılığıyla 600 Milyon Dolarlık BTC’ye getiri stratejileri sağlamıştır.

Proje Fikri

Projenin temel amacı, DeFi ve CeFi dünyaları arasında bir köprü kurarak, hem bireysel hem kurumsal yatırımcılar için sürdürülebilir ve yüksek verimli yatırım stratejilerini erişilebilir hale getirmektir.

Lorenzo, Finansal Soyutlama Katmanı (FAL) ile farklı stratejilerin (ör. delta-nötr arbitraj, kapalı çağrı, volatilite hasadı, RWA gelirleri) tek bir çatı altında, modüler biçimde yürütülmesini sağlar. Bu yaklaşım, “modüler getiri yapıları ve tam zincir üstü kontrol” ilkesiyle finansal ürünlerde esneklik, güven ve ölçeklenebilirlik kazandırır.

Proje Nasıl Çalışır?

Lorenzo’nun operasyonel modeli üç ana aşamadan oluşur:

Zincir Üzerinde Fon Toplama:
Kullanıcılar varlıklarını akıllı sözleşmelere yatırır ve karşılığında yatırım paylarını temsil eden tokenler (ör. LP token) alır.
Zincir Dışı İşlem Yürütme:
Fonlar, beyaz listeye alınmış yöneticiler veya otomatik sistemler tarafından, off-chain stratejiler (ör. CeFi arbitraj, delta-nötr ticaret, volatilite hasadı) üzerinden işletilir.
Zincir Üstü Hesaplaşma ve Dağıtım:
Elde edilen kar ve zararlar zincir üzerinde raporlanır, NAV (Net Varlık Değeri) güncellenir ve getiriler akıllı sözleşmeler aracılığıyla dağıtılır.

Bu yapı, On-Chain Traded Fund (OTF) konseptiyle birleştiğinde, gerçek zamanlı takip, şeffaf getiri raporlaması ve zincir üstü ödeme mekanizmalarını mümkün kılar.

Takım, Kurucular

Matt Ye: Kurucu Ortak ve CEO (Co-Founder & CEO)
Fan Sang: Kurucu Ortak ve CTO (Co-Founder & CTO)
Toby Yu: Kurucu Ortak ve CFO (Co-Founder & CFO)
Tad Tobar: COO (Chief Operating Officer)

Yatırımcılar ve Ortaklar

Lorenzo, World Liberty Financial (WLFI) şirketinin resmi varlık yönetimi ortağıdır. Bu ortaklık kapsamında, RWA (Gerçek Dünya Varlıkları), ticaret stratejileri ve DeFi protokollerinden gelen getirileri entegre eden yeni nesil USD1 tabanlı finansal bir ürün olan USD1+ lansmanını yapmışlardır.

BNB Chain (stratejik ortak)
Animoca Brands
NGC Ventures
DHVC
Portal Ventures

Lorenzo Protokolü Ürünleri

Lorenzo protokolünün platformunda iki ana ürün öne çıkıyor: stBTC ve enzoBTC, her ikisi de BTC temelli ve protokolün BTCFi kökenini destekliyor. stBTC, Babylon ödül-getiren LST (Likidite Staking Token) olarak kullanıcıların stake edip Babylon getirisi ve Lorenzo puanları kazanmasını sağlarken, TVL’si $35.47M civarındadır.

enzoBTC ise protokolün resmi wrapped BTC standardıdır; 1:1 Bitcoin ile itfa edilebilir ve Lorenzo ekosisteminde nakit teminat olarak kullanılır, TVL’si ise $637.98M’dir. Her iki token de platformun aktif kullanıcılarını ödüllendiren 1x puan mekanizmasına sahiptir ve bu ürünler, protokolün $600M’ın üzerinde BTC’ye yönelik getiri stratejilerinin somut örnekleridir.

Yönetişim (Governance)

Protokol yönetişimi, yerel token olan $BANK aracılığıyla yürütülür. $BANK sahipleri, platformun gelişimiyle ilgili kritik kararlarda oy kullanabilir.
Yönetişim mekanizması, veBANK (vote-escrowed BANK) sistemiyle güçlendirilmiştir. Kullanıcılar, $BANK tokenlerini belirli sürelerle kilitleyerek veBANK elde eder.

Bu token, kullanıcıya hem daha yüksek oy gücü hem de uzun vadeli bağlılık karşılığında artırılmış ödül (boosted rewards) kazandırır. Uzun kilitleme süresi = daha fazla yönetişim gücü ve ödül avantajı anlamına gelir.

$BANK Token

$BANK, Lorenzo’nun yerel, kriptografik olarak güvenli, fungible protokol tokenidir. Protokolün yönetişim ve hizmet fonksiyonlarının temsilidir ve yalnızca protokol içinde birlikte çalışabilir bir hizmet tokeni olarak kullanılmak üzere tasarlanmıştır.

Token Kullanım Alanları

$BANK tokeni, Lorenzo ekosisteminde çok yönlü bir role sahiptir:

Staking ve Erişim:
Kullanıcılar $BANK stake ederek platformun özel özelliklerine, oylamalara ve teşvik sistemlerine erişebilir.
Yönetişim:
Token sahipleri, protokoldeki ürün değişiklikleri, ücret oranları, teşvik planları ve büyüme fonlarının kullanımı gibi konularda oy hakkına sahiptir.
Kullanıcı Katılım Ödülleri:
Platformu aktif kullanan, oy veren veya topluluk etkinliklerine katılan kullanıcılar, $BANK token ile ödüllendirilir. Bu ödül havuzu, protokol gelirlerinin belirli bir kısmından beslenir.

Token Bilgileri

Token Adı: BANK
Toplam Arz (Total Supply): 537.83M $BANK
Maksimum Arz (Max Supply): 2.1B $BANK
Dolaşımdaki Arz (Circulating Supply): 437.91M $BANK

$BANK Token Dağılımı (Allocation)

Ödüller (Rewards): %25
Yatırımcılar (Investors): %25
Ekosistem & Geliştirme (Ecosystem & Development): %13
Takım (Team): %15
Hazine (Treasury): %5
Danışmanlar (Advisors): %5
Binance Wallet IDO: %2
Pazarlama (Marketing): %3
Listeleme (Listing): %3
Likidite (Liquidity): %4

Ekosistemi

Lorenzo ekosistemi geniş çaplı entegrasyonlara sahiptir:

20+ blokzincir ile doğrudan bağlantı,
30+ DeFi protokolü ile etkileşim,
stBTC ve enzoBTC aracılığıyla 600 milyon USD değerinde BTC için getiri stratejileri sunulması.
Altyapı ve cüzdan tarafında Chainlink, LayerZero, Wormhole gibi çapraz zincir ve oracle hizmet sağlayıcıları ile OKX Wallet, Trust Wallet ve Binance Wallet gibi büyük cüzdanlar kullanılır.

Ayrıca, World Liberty Financial (WLFI) ile ortaklık kurarak USD1+ isimli, RWA (gerçek dünya varlıkları) ve DeFi getirilerini birleştiren yeni nesil bir finansal ürün geliştirmiştir.

Bu sayede Lorenzo, zincir üstü varlık yönetimi ve getiri optimizasyonu alanında kurumsal düzeyde bir platform haline gelmiştir.

Özellikleri

Finansal Soyutlama Katmanı (FAL):
DeFi ve CeFi stratejilerini modüler ve programlanabilir hale getirir.
On-Chain Traded Funds (OTF):
ETF mantığında çalışan, tamamen zincir üzerinde yönetilen getiri fonlarıdır.
veBANK Sistemi:
Uzun vadeli yönetişim gücü ve ödül teşviki sağlayan vote-escrow mekanizması.
Çok Zincirli ve Çok Protokollü Entegrasyon:
20+ blokzincir ve 30+ DeFi protokolü ile aktif bağlantı.
Kurumsal Odaklı Ürünler:
RWA, CeFi kredileri ve gelişmiş risk yönetimi stratejileriyle donatılmış finansal ürünler.

Resmi Bağlantılar

Son dakika kripto para haberleri için hemen tıkla

Konu ile ilgili yorumlarınızı bize yazabilirsiniz. Ayrıca, bu tarz bilgilendirici içeriklerin devamının gelmesini isterseniz, bizleri Telegram, Youtube ve Twitter kanallarımızdan takip edebilirsiniz.

Altcoin Projeleri, Proje İncelemeleri