Finansal özgürlüğe ulaşmak, pek çok kişinin hayali. Bu hedefe ulaşmanın yollarından biri de temettü emekliliği, yani pasif gelir elde ederek finansal bağımsızlığı kazanmak. Temettü emekliliği, düzenli olarak kar payı dağıtan şirketlerin hisselerine yatırım yaparak bir portföy oluşturmayı ifade eder.
Temettü Emekliliği Nedir?
Temettü emekliliği, uzun vadeli bir yatırım stratejisidir. Büyüklerimiz birikimlerini toprak veya daireye yatırarak ek gelir elde ederdi. Ancak günümüzde, gençler iş hayatında yıllarca çalışıp ev veya araba sahibi olmanın zorluğuyla karşı karşıya. Bu noktada, temettü portföyü oluşturmak bir alternatif olabilir.
Hedef Belirleme ve Tasarruf
Başarılı bir temettü portföyü oluşturmak için ilk adım, bir hedef belirlemektir. Ayda 1.000 TL gibi düzenli bir tasarrufla başlayabilirsiniz. Bu tutarı her ay biriktirerek portföyünüzü büyütmek mümkündür. Örneğin, aşağıdaki tabloda 10 yıl boyunca aylık 1.000 TL biriktirerek elde edilebilecek sonuçları görebilirsiniz:
Sene | Yıllık Birikim | Kümülatif Birikim | Portföy Büyümesi | Temettü | Toplam |
---|---|---|---|---|---|
1 | 12.000 TL | 12.000 TL | 15.600 TL | 780 TL | 16.380 TL |
2 | 15.000 TL | 27.000 TL | 55.380 TL | 2.769 TL | 58.149 TL |
3 | 18.750 TL | 45.750 TL | 131.469 TL | 6.573 TL | 138.042 TL |
4 | 23.438 TL | 69.188 TL | 260.853 TL | 13.043 TL | 273.896 TL |
5 | 29.297 TL | 98.484 TL | 467.139 TL | 23.357 TL | 490.496 TL |
6 | 36.621 TL | 135.105 TL | 782.918 TL | 39.146 TL | 822.064 TL |
7 | 45.776 TL | 180.882 TL | 1.252.940 TL | 62.647 TL | 1.315.587 TL |
8 | 57.220 TL | 238.102 TL | 1.938.355 TL | 96.918 TL | 2.035.273 TL |
9 | 71.526 TL | 309.628 TL | 2.922.377 TL | 146.119 TL | 3.068.496 TL |
10 | 89.407 TL | 399.035 TL | 4.317.836 TL | 215.892 TL | 4.533.728 TL |
Bu projeksiyonda, yıllık %25 enflasyon ve %5 temettü getirisi ile portföyünüzün büyümesini hesapladık. Böylelikle 10 yıl sonunda hatırı sayılır bir birikime ulaşabilirsiniz.
Hisse Seçimi ve Puanlama Kriterleri
Temettü portföyü oluştururken dikkat edilmesi gereken bazı kriterler vardır. İşte bazı temel kriterler:
- F/K Oranı: Bir yatırımın kendini ne kadar sürede amorti edeceğini gösterir. Genelde 10’un altında olan F/K oranı tercih edilir. Örneğin, 100 TL’den aldığınız bir hissenin yıllık karı 10 TL ise, bu hisse 10 yılda kendini amorti eder.
- Karlılık: Şirketin sürdürülebilir kar elde edebilme yeteneği. Dövize dayalı kar hedefleri belirlemek mantıklı olabilir. Yüksek kar eden şirketler, uzun vadede sürdürülebilir kar elde etme konusunda daha güvenilir olabilir.
- Piyasa Değeri/Karlılık: Şirketin piyasa değerinin ne kadarının kar olduğunu gösterir. %5 ve üzeri kar oranları tercih edilir. Bu oran, hisse fiyatının ortalama değerlerde olup olmadığını anlamada yardımcı olur.
- Favök Artış Oranı: Şirketin faiz ve vergi öncesi karının yıllık artışı. Önceki yıllara göre enflasyonun üzerinde bir artış olması olumlu kabul edilir.
- Temettü Verimi: Şirketin elde ettiği karın ne kadarını ortaklarıyla paylaştığını gösterir. %3 ve üzeri temettü verimi olumlu bulunur. Örneğin, hisse başına 10 TL kar eden bir şirket, 3 TL’sini temettü olarak dağıtıyorsa, temettü verimi %3’tür.
- Hisse Fiyatı Artış Oranı: Hissenin yıllık fiyat artışının enflasyonun üzerinde olması tercih edilir. Bu, şirketin piyasa değeri açısından sağlıklı bir büyüme gösterdiğini işaret eder.
Örnek Hisse Puanlaması
Bu kriterlere göre hisselere puan vererek, yüksek puan alan hisselere yatırım yapılabilir. Örneğin, 2023 finansallarına göre DOAS, FROTO, ISMEN, TOASO, ENJSA, TTRAK ve TUPRS gibi hisseler yüksek puan almış ve temettü şampiyonu olarak öne çıkmıştır.
Hisse | F/K Oranı | Kar | KAR/PD | Favök Artış Oranı | Temettü Verimi | Maliyet Verimi | Toplam Puan |
---|---|---|---|---|---|---|---|
DOAS | 4,4 | 19.622.080 | 0,23% | 82% | 11,0% | 16,8% | 5 |
FROTO | 8 | 49.055.669 | 0,13% | 34% | 3,5% | 5,6% | 5 |
TTRAK | 9 | 9.341.958 | 0,10% | 168% | 6,2% | 11,1% | 5 |
TUPRS | 6 | 53.577.336 | 0,15% | -7% | 5,0% | 8,7% | 5 |
AKBNK | 4,6 | 66.496.235 | 0,22% | 36% | 3,3% | 5,8% | 5 |
Görüldüğü üzere, bu hisseler puanlamaya göre seçilmiş ve portföyde yüksek öncelikli olarak yer almıştır.
Hisse Dağılımı ve Strateji
Hangi hisseden ne kadar alacağınızı belirlemek için de bir strateji oluşturabilirsiniz. Örneğin, en yüksek puanı alan hisselere portföyünüzün %5’ini ayırabilirsiniz. Diğer hisseler için ise ortalama puana göre bir dağılım yapabilirsiniz. Piyasa koşulları ve hisse fiyatlarındaki değişimlere göre portföyünüzü düzenli olarak gözden geçirmeli ve gerektiğinde yeniden dengeleme yapmalısınız.
Özetle, temettü portföyü oluşturmak uzun vadeli bir yatırım stratejisidir ve dikkatli bir planlama gerektirir. Bu yazıda bahsedilen kriterler ve stratejiler, temettü emekliliği yolunda size rehberlik edebilir. Unutmayın, finansal bağımsızlık için bilgi ve disiplin önemlidir.
📈 Sohbet İçin: borsa mühendisi telegram sohbet
📣 duyurular için: borsa mühendisi telegram duyuru
📰 anlık haber ve piyasa analizleri için: Borsa Mühendisi Twitter
Konu ile ilgili yorumlarınızı bize yazabilirsiniz. Ayrıca, bu tarz bilgilendirici içeriklerin devamının gelmesini isterseniz, bizleri Telegram, Youtube ve Twitter kanallarımızdan takip edebilirsiniz.
Pingback: ABD'nin Önde Gelen Dijital Varlık Savunucusu Digital Chamber'dan Bitcoin Rezerv Yasası'na Destek Çağrısı