Yeliz Akmaca 
ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), kripto piyasasında sosyal medya üzerinden yayılan yeni nesil yatırım dolandırıcılıklarına karşı kapsamlı bir dava açtı. SEC’e göre sanıklar, sahte kripto alım satım platformları ve yatırım kulüpleri üzerinden ABD’li bireysel yatırımcılardan en az 14 milyon dolar topladı. Olay, yapay zekâ temalı yatırım vaatlerinin nasıl sistematik bir güven tuzağına dönüştüğünü gözler önüne seriyor.
Sahte Kripto Platformları ve Yatırım Kulüpleri Nasıl Çalıştı
SEC’in şikâyetine göre dolandırıcılık planı, Ocak 2024 ile Ocak 2025 arasında adım adım şekillendi. Dolandırıcılar süreci, popüler sosyal medya platformlarında yayımladıkları reklamlarla başlattı. Bu reklamlarda kolay kazanç, düşük risk ve yapay zekâ destekli işlem stratejilerini öne çıkardı.
İlgisini çeken kullanıcıları WhatsApp üzerinden oluşturdukları yatırım gruplarına doğrudan davet ettiler. Bu aşamada dolandırıcılar, kendilerini deneyimli finans uzmanları olarak tanıttı. Grup sohbetlerinde paylaşılan sözde AI tabanlı işlem önerileri, yatırımcıların güvenini pekiştirdi. Zamanla bu yapı, bireysel yatırımcılar için kapalı ve “özel” bir kulüp algısı yarattı.
Gerçek İşlem Yok, Gerçek Şirket Yok
Güven sağlandıktan sonra yatırımcılar, Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. ve Cirkor Inc. adına faaliyet gösteren sözde kripto platformlarında hesap açmaya yönlendirildi. Dolandırıcılar, bu platformların hükümet lisansına sahip olduğunu ve yasal olarak düzenlendiğini iddia etti. SEC ise bu beyanların tamamen asılsız olduğunu belirtiyor.
Şikâyete göre platformlarda hiçbir zaman gerçek bir alım satım işlemi gerçekleşmedi. Yatırımcılara sunulan “Security Token Offering” adı altındaki ürünlerin gerçekte karşılığı bulunmadı. SEC, bu tokenları ihraç ettiği öne sürülen şirketlerin fiilen var olmadığını ortaya koydu. Para çekmek isteyen yatırımcılardan ek ücret talep edilmesi ise dolandırıcılığın son aşamasını oluşturdu.
Yapay Zekâ Destekli Dolandırıcılık
Yapay zekâ ile üretilen yatırım tavsiyelerine ek olarak, deepfake videoların kullanımı da hızla arttı. Dolandırıcılar, Elon Musk gibi tanınmış isimlerin sahte yatırım planlarını destekliyormuş gibi gösteren gerçekçi videolar üretmek için yapay zekâdan yararlanıyor.
Aynı aktörler, KYC kontrollerini aşmak, müşteri destek görüşmelerini taklit etmek ve işlem panolarını meşru platformlar gibi göstermek amacıyla yapay zekâ tabanlı araçlar kullanıyor. Bazı vakalarda dolandırıcılar, kötü amaçlı yazılım içeren sahte davetiyelerle Zoom toplantılarını istismar ederek saldırı alanını daha da genişletti.
Neden Önemli: Davranışsal Kırılma ve Piyasa Riski
Bu dava, kripto dolandırıcılıklarının yalnızca teknik değil, aynı zamanda davranışsal bir risk haline geldiğini ortaya koyuyor. Yapay zekâ vurgusu, sosyal kanıt etkisi ve kapalı grup dinamikleri, bireysel yatırımcıların eleştirel değerlendirme refleksini zayıflatıyor. Özellikle regülasyon belirsizliğinin sürdüğü dönemlerde, bu tür yapıların daha hızlı yayıldığı görülüyor.
SEC’in hamlesi, kripto piyasasında yalnızca sahte platformları değil, “yatırım eğitimi” veya “AI destekli kulüp” adı altında faaliyet gösteren yapıları da doğrudan hedef alabileceğine işaret ediyor. Bu durum, benzer modellerle çalışan diğer oluşumlar için de regülasyon riskini artırıyor.
Düzenleyici Süreç ve Hukuki Talep
SEC, davayı ABD Colorado Bölge Mahkemesi’nde açtı. SEC, sanıkların Menkul Kıymetler Yasası ve Borsa Yasası’nın dolandırıcılık karşıtı hükümlerini ihlal ettiğini savunmakta. Kurum, kalıcı tedbirler, para cezaları ve elde edilen gelirlerin faiziyle birlikte iadesini talep ediyor.
SEC’in yatırımcı eğitimi birimi, sosyal medya ve mesajlaşma uygulamaları üzerinden gelen yatırım tekliflerine karşı uyarı yayımladı. Birim, yatırımcıların bu tür içeriklere temkinli yaklaşması gerektiğini vurguladı.
Dava süreci ilerledikçe SEC, yapay zekâ temalı yatırım kulüpleri ve benzer kripto platformlarına yönelik denetim alanını yakından izleyecek. Kurum, sürecin seyrine göre kapsamı genişletme seçeneğini masada tutuyor.
Son dakika kripto para haberleri için hemen tıkla
Konu ile ilgili yorumlarınızı bize yazabilirsiniz. Ayrıca, bu tarz bilgilendirici içeriklerin devamının gelmesini isterseniz, bizleri Telegram, Youtube ve Twitter kanallarımızdan takip edebilirsiniz.