Yiğit Taha Öztürk 
Kripto para dünyası Avrupa’da hızla gelişirken, düzenleyici otoritelerin yaklaşımı da sertleşiyor. Yatırımcılar için fırsatlarla dolu olan bu yeni finansal alan, aynı zamanda ciddi denetim tehditleriyle de karşı karşıya. Lüksemburg’un yayınladığı 2025 Ulusal Risk Değerlendirmesi (NRA), kripto şirketlerine dair endişeleri açıkça ortaya koyuyor.
Yüksek Risk Uyarısı: VASP’ler Mercek Altında
Lüksemburg, sanal varlık hizmet sağlayıcılarını (VASPs) 2025 Ulusal Risk Değerlendirmesi raporunda yüksek riskli olarak sınıflandırdı. Rapora göre bu risk, işlem hacmi, müşteri kitlesi, dağıtım kanalları, yasal yapı ve küresel faaliyet alanları gibi etkenlerden kaynaklanıyor. 2020 ve 2022 raporlarında da benzer uyarılarda bulunan yetkililer, internet temelli ve sınır ötesi işlemler nedeniyle kripto varlıkların kara para aklama (AML) açısından ciddi tehlikeler barındırdığına dikkat çekti.
İlginizi Çekebilir: Kriptocular Tehlikede: Fransa’da Yine Fidye ve Kaçırma Girişimi
Avrupa Birliği’nin kriptoya dair yasal çerçevesini belirleyen MiCA (Markets in Crypto-Assets) yönetmeliği, bu sürecin merkezinde yer alıyor. Ocak ayından itibaren kripto şirketleri AB içinde faaliyet göstermek için lisans almaya başladı. Mayıs ayında Kraken, düzenlenmiş türev ürünlerini piyasaya sunarken, Crypto.com da benzer bir lisansla işlemlerini genişletti. Ancak tüm şirketler bu kurallara uymuyor. Örneğin Tether (USDT), yeni MiCA kurallarını reddettiği için Binance, Coinbase ve Crypto.com’un Avrupa platformlarından çıkarıldı.
Kripto Para ve Kara Para Aklama
Kripto paraların yaygınlaşması, suç şebekelerinin de dikkatini çekiyor. Bu ay Hong Kong polisi, 500’den fazla banka hesabı kullanarak 15 milyon dolarlık bir kara para aklama planında kripto kullanımını ortaya çıkardı. Avrupa’da ise “mafya kripto bankası” kurduğu iddia edilen 17 kişi, 23,5 milyon dolarlık aklama operasyonuyla bağlantılı olarak tutuklandı. Operasyonda 5 milyon $ değerinde nakit, kripto, 18 araç ve dört tüfek ele geçirildi.
Son Dakika kripto para haberleri için hemen tıkla.
Konu ile ilgili yorumlarınızı bize yazabilirsiniz. Ayrıca, bu tarz bilgilendirici içeriklerin devamının gelmesini isterseniz, bizleri Telegram, Youtube ve Twitter kanallarımızdan takip edebilirsiniz.