Can Ahmet 
Türkiye kripto para regülasyonlarını bu yaz başında başlatmıştı ve yapılan son değişikliklerle bu düzenlemelere yeni bir boyut kazandırıldı. Kripto borsaları artık daha sıkı denetim ve yükümlülüklerle karşı karşıya.
Yeni Başvuru Süreci ve Kayıt Yükümlülükleri
Borsaların Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından belirlenen yeni düzenlemelere uygun olarak faaliyetlerini sürdürebilmesi için belirli adımları takip etmesi gerekecek.
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları bir ay içinde MASAK’a başvuru yaparak faaliyetlerine devam edebilecekler. Bu başvurular hesap açılış süreçlerini tamamlamak için gerekli.
Tüm kripto hizmet sağlayıcıları uyum programlarını oluşturmak ve bu programları hayata geçirmek için bir ay içinde uyum görevlisi atamak zorundalar.
Kimlik Doğrulama ve İşlem İzleme
Kripto borsaları müşteri kimlik doğrulama sürecini sıkılaştıracak. Bu süreç güvenli işlemler ve kara para aklama ile mücadele açısından kritik öneme sahip.
Müşterilerden ad, soyad, doğum tarihi gibi bilgilerin yanı sıra T.C. kimlik numarası veya yabancı kimlik numarası doğrulaması da yapılacak. İçişleri Bakanlığı’nın Kimlik Paylaşım Sistemi üzerinden kimlik bilgileri teyit edilecek.
Kripto hizmet sağlayıcıları uzaktan kimlik doğrulama yöntemlerini yalnızca mevzuatın izin verdiği durumlarda kullanabilecek.
Kripto Borsaları ve Finansal Kurumlar Arasındaki İlişkiler
Banka ve diğer finansal kuruluşlar kripto varlık hizmet sağlayıcılarıyla iş ilişkisi kurmadan önce üst düzey yöneticilerinden onay almak zorunda olacaklar. Ayrıca işlem sayısı ve tutarına sınırlamalar getirilmesi, sürekli izleme ve risk yönetimi politikalarının geliştirilmesi de zorunlu olacak.
Kripto Transferlerinde Yeni Şartlar
Kripto transferlerinde yapılan değişiklikler de dikkat çekici. Özellikle yüksek tutarlı işlemlerle ilgili bazı yeni düzenlemeler getirilmiş durumda.
15 bin TL veya üzeri değerdeki transferlerde gönderenin kimlik bilgileri teyit edilecek. Alıcı taraf için ise bu bilgiler teyit edilmeyecek. Ayrıca borsalar arası transferlerde alan borsa gönderenin bilgilerini teyit edemezse transferi geri gönderecek.
Risk Yönetimi ve Mal Varlığı Dondurma
Kripto hizmet sağlayıcıları kara para aklama veya terör finansmanı ile ilişkili mal varlığı dondurma kararlarını takip etmek zorunda kalacak. Bu da müşteri işlemlerinin detaylı bir şekilde izlenmesi ve risk değerlendirmesinin yapılmasını gerektirecek.
Geçici Düzenlemeler ve Mevcut Müşteriler
Faaliyet gösteren kripto borsaları mevcut müşterilerinin kimlik doğrulama işlemlerini en geç dört ay içinde tamamlamak zorunda. Kimlik doğrulama işlemi tamamlanmayan müşterilerle yeni iş ilişkisi kurulamayacak.
Konu ile ilgili yorumlarınızı bize yazabilirsiniz. Ayrıca, bu tarz bilgilendirici içeriklerin devamının gelmesini isterseniz, bizleri Telegram, Youtube ve Twitter kanallarımızdan takip edebilirsiniz.