Temettü Yatırımı ve Pasif Gelir Finansal Bağımsızlığa Giden Yol!

Finansal özgürlüğe ulaşmak, pek çok kişinin hayali. Bu hedefe ulaşmanın yollarından biri de temettü emekliliği, yani pasif gelir elde ederek finansal bağımsızlığı kazanmak. Temettü emekliliği, düzenli olarak kar payı dağıtan şirketlerin hisselerine yatırım yaparak bir portföy oluşturmayı ifade eder.

Temettü Emekliliği Nedir?

Temettü emekliliği, uzun vadeli bir yatırım stratejisidir. Büyüklerimiz birikimlerini toprak veya daireye yatırarak ek gelir elde ederdi. Ancak günümüzde, gençler iş hayatında yıllarca çalışıp ev veya araba sahibi olmanın zorluğuyla karşı karşıya. Bu noktada, temettü portföyü oluşturmak bir alternatif olabilir.

Hedef Belirleme ve Tasarruf

Başarılı bir temettü portföyü oluşturmak için ilk adım, bir hedef belirlemektir. Ayda 1.000 TL gibi düzenli bir tasarrufla başlayabilirsiniz. Bu tutarı her ay biriktirerek portföyünüzü büyütmek mümkündür. Örneğin, aşağıdaki tabloda 10 yıl boyunca aylık 1.000 TL biriktirerek elde edilebilecek sonuçları görebilirsiniz:

Bu projeksiyonda, yıllık %25 enflasyon ve %5 temettü getirisi ile portföyünüzün büyümesini hesapladık. Böylelikle 10 yıl sonunda hatırı sayılır bir birikime ulaşabilirsiniz.

Hisse Seçimi ve Puanlama Kriterleri

Temettü portföyü oluştururken dikkat edilmesi gereken bazı kriterler vardır. İşte bazı temel kriterler:

1. F/K Oranı: Bir yatırımın kendini ne kadar sürede amorti edeceğini gösterir. Genelde 10’un altında olan F/K oranı tercih edilir. Örneğin, 100 TL’den aldığınız bir hissenin yıllık karı 10 TL ise, bu hisse 10 yılda kendini amorti eder.
2. Karlılık: Şirketin sürdürülebilir kar elde edebilme yeteneği. Dövize dayalı kar hedefleri belirlemek mantıklı olabilir. Yüksek kar eden şirketler, uzun vadede sürdürülebilir kar elde etme konusunda daha güvenilir olabilir.
3. Piyasa Değeri/Karlılık: Şirketin piyasa değerinin ne kadarının kar olduğunu gösterir. %5 ve üzeri kar oranları tercih edilir. Bu oran, hisse fiyatının ortalama değerlerde olup olmadığını anlamada yardımcı olur.
4. Favök Artış Oranı: Şirketin faiz ve vergi öncesi karının yıllık artışı. Önceki yıllara göre enflasyonun üzerinde bir artış olması olumlu kabul edilir.
5. Temettü Verimi: Şirketin elde ettiği karın ne kadarını ortaklarıyla paylaştığını gösterir. %3 ve üzeri temettü verimi olumlu bulunur. Örneğin, hisse başına 10 TL kar eden bir şirket, 3 TL’sini temettü olarak dağıtıyorsa, temettü verimi %3’tür.
6. Hisse Fiyatı Artış Oranı: Hissenin yıllık fiyat artışının enflasyonun üzerinde olması tercih edilir. Bu, şirketin piyasa değeri açısından sağlıklı bir büyüme gösterdiğini işaret eder.

Örnek Hisse Puanlaması

Bu kriterlere göre hisselere puan vererek, yüksek puan alan hisselere yatırım yapılabilir. Örneğin, 2023 finansallarına göre DOAS, FROTO, ISMEN, TOASO, ENJSA, TTRAK ve TUPRS gibi hisseler yüksek puan almış ve temettü şampiyonu olarak öne çıkmıştır.

Görüldüğü üzere, bu hisseler puanlamaya göre seçilmiş ve portföyde yüksek öncelikli olarak yer almıştır.

Hisse Dağılımı ve Strateji

Hangi hisseden ne kadar alacağınızı belirlemek için de bir strateji oluşturabilirsiniz. Örneğin, en yüksek puanı alan hisselere portföyünüzün %5’ini ayırabilirsiniz. Diğer hisseler için ise ortalama puana göre bir dağılım yapabilirsiniz. Piyasa koşulları ve hisse fiyatlarındaki değişimlere göre portföyünüzü düzenli olarak gözden geçirmeli ve gerektiğinde yeniden dengeleme yapmalısınız.

Özetle, temettü portföyü oluşturmak uzun vadeli bir yatırım stratejisidir ve dikkatli bir planlama gerektirir. Bu yazıda bahsedilen kriterler ve stratejiler, temettü emekliliği yolunda size rehberlik edebilir. Unutmayın, finansal bağımsızlık için bilgi ve disiplin önemlidir.

📈 Sohbet İçin: borsa mühendisi telegram sohbet
📣 duyurular için: borsa mühendisi telegram duyuru
📰 anlık haber ve piyasa analizleri için: Borsa Mühendisi Twitter

Konu ile ilgili yorumlarınızı bize yazabilirsiniz. Ayrıca, bu tarz bilgilendirici içeriklerin devamının gelmesini isterseniz, bizleri Telegram, Youtube ve Twitter kanallarımızdan takip edebilirsiniz.